Langsung ke konten utama

Yuk Mulai Berinvestasi !

Instagram

Investasi Tenang dan Cuan Berkat Moat Dalam Saham

Parit ekonomi (Moat Economic) adalah keunggulan kompetitif yang dimiliki perusahaan untuk melindungi margin keuntungannya dari pesaing. Ini adalah keunggulan yang tidak mudah ditiru, sehingga menciptakan penghalang efektif terhadap persaingan, sehingga memungkinkan perusahaan menghasilkan keuntungan berlebih untuk memberikan hasil yang lebih besar kepada pemegang saham.

Sebaliknya, bayangkan jika sebuah perusahaan tidak memiliki moat. Kelebihan keuntungan menarik persaingan seperti lebah ke dalam honeypot. Pada akhirnya kelebihan keuntungan ini akan dengan cepat dikompetisikan dan seringkali pemegang saham akan mendapatkan keuntungan yang pas-pasan.

Untuk menemukan perusahaan yang dapat menambah kekayaan Anda selama beberapa dekade seperti yang dilakukan perusahaan seperti Sees’ Candies atau Geico yang diinvest oleh investor legendaris Warren Buffett, pertama-tama kita perlu menentukan apakah mereka memiliki parit ekonomi yang tahan lama untuk melindungi margin keuntungannya.


Mari kita dalami 5 parit ekonomi favorit saya!

1. Efek Jaringan

Efek jaringan adalah ketika setiap pengguna tambahan meningkatkan ekosistem. Facebook atau Whatsapp misalnya, kita menggunakannya karena teman kita juga menggunakannya. Pada akhirnya, semakin banyak orang yang Anda miliki, semakin bernilai produk tersebut. Kita tidak mungkin beralih ke aplikasi pesaing kecuali teman dan keluarga kita juga menggunakannya. Begitu masa kritis tercapai, sangat sulit untuk mengganggunya.


2. Skala Ekonomi

Skala ekonomi terjadi ketika sebuah perusahaan menjadi cukup besar untuk membagi biayanya ke sejumlah besar perusahaan atau mampu mendapatkan pasokan yang lebih murah melalui kekuatan negosiasi yang kuat. Hasilnya, mereka mampu memberi harga produknya dengan sangat murah dan tetap menghasilkan keuntungan yang layak ketika semua pesaingnya mengalami kesulitan.

Dalam kasus Costco, ukuran perusahaan memungkinkan mereka mendapatkan harga terbaik untuk produknya, dan skalanya memungkinkan mereka menyebarkan biaya seperti biaya pemasaran ke basis yang lebih luas. Margin Costco yang tipis membuat pesaing tidak mungkin beroperasi secara menguntungkan di dekat Costco.


3. Ekuitas Merek

Branding memungkinkan perusahaan memperoleh keuntungan berlebih dibandingkan pesaingnya karena konsumen ingin diasosiasikan dengannya atau menempati sebagian besar mind share konsumen.

Apple dan Tesla memiliki pengikut setia yang memungkinkan mereka menghasilkan pengembalian investasi pemasaran yang tinggi.

Lalu ada produk kelas atas seperti Ferrari dan Hermès yang bisa mengenakan harga berapa pun yang mereka mau. Faktanya, ada yang berpendapat bahwa harga yang lebih tinggi sama dengan nilai yang dirasakan lebih tinggi.

Kita juga mempunyai produk-produk seperti Coca Cola dan Colgate yang harganya di atas sebagian besar pesaing mereka, namun karena produk-produk tersebut memiliki mind share yang kuat dan merupakan produk berbiaya rendah, konsumen tetap memilih produk-produk tersebut, sehingga memungkinkan mereka memperoleh keuntungan lebih.


4. Biaya Peralihan yang Tinggi

Biaya perpindahan pelanggan tinggi ketika peralihan ke produk pesaing sangat merepotkan atau mahal. Hal ini umum terjadi pada program perangkat lunak, seperti program penggajian, sistem manajemen hubungan pelanggan, atau program yang mendukung sistem perbankan.

Adobe adalah perangkat lunak yang sebagian besar dari kita kenal, dan karena betapa sulitnya menguasai produk lain, pengguna sering kali terjebak di dalamnya dan harus membayar langganan untuk menggunakannya.


5. Peraturan

Industri yang sarat regulasi sangat sulit ditembus. Akibatnya, persaingan di industri-industri tersebut berkurang.

AmSafe, misalnya, adalah pemasok sabuk pengaman maskapai penerbangan terbesar di dunia dan mengenakan biaya beberapa ratus dolar untuk setiap sabuk pengaman. Karena mereka adalah salah satu dari sedikit produsen yang memproduksi sabuk pengaman yang disetujui oleh regulator di seluruh dunia sehingga mereka mampu mengenakan harga setinggi itu. Maskapai penerbangan tidak punya pilihan selain membayar!

Saya harap ini memberi Anda pengenalan yang bagus untuk memahami parit ekonomi!

Tanpa parit ekonomi, perusahaan tidak dapat menghasilkan keuntungan berlebih secara berkelanjutan dan memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya.

Kira2 perusahaan mana yang memiliki MOAT yang tinggi di Indonesia?

Coba comment di bawah guys.

Komentar

Paling Banyak dibaca

Compound Interest membutuhkan waktu untuk bertumbuh

Bayangkan Anda sedang berjalan ke Hutan Bambu Arashiyama di Kota Kyoto Jepang . Bambu yang menjulang setinggi 30 meter, kokohnya bamu hijau yang tenang. Sungguh luar biasa dan menakjubkan sejauh mata memandang. Namun, hutan bamu ini tidak muncul begitu saja dalam semalam. Hutan Bambu Arashiyama di Kyoto, Jepang Selama tiga hingga lima tahun pertama, tanaman bambu mendedikasikan dirinya untuk mengembangkan sistem akar yang kuat di bawah tanah. Memang tidak terlihat di permukaan, namun ini meletakkan dasar bagi sesuatu yang luar biasa. Lalu, secara ajaib , bambu tersebut tumbuh hingga setinggi 1 meter setiap hari. Pertumbuhan pesat ini, setelah bertahun-tahun penuh kesabaran dan perkembangan yang tak terlihat, mengubah daerah di sekitarnya. Untuk menambah kekayaan diperlukan mindset yang sama. Pada awalnya, usaha Anda mungkin tampak sia-sia. Meskipun menabung, berinvestasi, dan menunggu, Anda hanya melihat sedikit kemajuan yang terlihat. Ini bisa membuat frustrasi dan mengecewakan. Namun...

Karena Gak Banyak Tahu, Eh Malah Jadi Cuan Besar

Banyak contoh kasus dimana seseorang berhasil berinvestasi karena ia berinvestasi pada saham yang benar-benar dia ketahui. Orang tersebut sangat malas membaca laporan keuangan dan juga koran-koran ekonomi. Melihat influencer keuangan di Youtube dan Tiktok juga ia jarang. Namun kebetulan ia bekerja di suatu perusahaan terbuka (Tbk) yang sahamnya terdapat di Bursa Efek Indonesia (BEI). Ia sangat yakin akan prospek perusahaan dimana tempat ia bekerja. Setiap gajian, ia menyisihkan uang untuk membeli saham perusahaan tempat ia bekerja. Lama kelamaan hasilnya sangat luar biasa. Uang yang diinvestasikan setiap bulannya menjadi semakin besar dan menggulung semakin besar pula. Investasikan uang anda kepada bisnis yang anda ketahui.  Mengapa harus yang kita ketahui? Karena dengan mengetahui apa yang sedang kita invest secara alam bawah sadar, kita menjadi lebih yakin dengan apa yang kita lakukan. Hari ini saya merekomendasikan saham XXYY kepada anda. Jika anda tidak membaca tentang peru...

Daftar Akun Saham Sekuritas Fee Rendah, Aplikasi Stabil dan Fitur Lengkap

Kabar gembira bagi sobat trader dan investor saham Indonesia. Fee Beli dan Jual Phillip Sekuritas Indonesia sudah turun dari   0.18% dan 0.28%  turun menjadi 0.15% dan 0.25% Phillip Sekuritas atau yang lebih dikenal dengan nama aplikasi nya POEMS juga tidak mengenakan biaya Rp25.000 per bulan lagi. Minimal Deposit juga Rp.0 Sehingga bagi nasabah murni hanya terkena biaya sebesar 0.15% dan 0.25% ketika jual beli saham. Bahkan untuk fee day trading atau jual beli saham yang sama di hari yang sama, hanya dikenakan fee  0.1% dan 0.2% Murah banget bukan. Di poems juga sangat lengkap dalam berbagai pilihan investasi. Mulai dari saham, reksadana, bahkan obligasi negara yang sekarang ini banyak ditawarkan oleh pemerintah, dapat dengan mudah dibeli di Poems. Tak kalah canggih, Aplikasi Poems juga bisa login menggunakan sidik jari dan sensor wajah. Sehingga sangat simpel, aman, dan nyaman untuk digunakan. Tunggu apalagi sobat investor dan trader, ini saatnya untuk memulai...

Mindset Wajib Sebelum Memulai Investasi Saham

Sebuah tulisan yang sangat penting untuk disimak sebelum dirimu memulai investasi saham.  Di zaman digital dan serba canggih ini, dengan menggunakan smartphone kita, kita dapat mendapatkan informasi dengan cepat. Informasi itu membanjiri pikiran kita dengan sangat cepat dan banyak. Tidak seperti zaman dahulu dimana arus informasi sangat sedikit dan tersentralisasi. Kondisi ini seperti pisau bermata dua, di satu sisi kita sangat diuntungkan karena dengan memiliki banyak informasi, kita dapat banyak membaca dan menentukan pilihan investasi kita dengan tepat. Kita dapat membeli dan menjual saham dengan mudah hanya dengan handphone kita. Namun di sisi lain keadaan ini juga sering membuat kita galau karena fear (ketakutan) dan greed (keserakahan) sangat mudah kita konsumsi setiap hari. Perlu diingat di situasi ramainya investor ritel pada zaman sekarang, banyak juga company "bandel" yang hanya ingin mengambil uang ritel dari pasar saham tanpa memikirkan kelangsungan perusahaan ya...